वर्चुअल संपत्ति और ऑनलाइन ठगी पर FATF की कार्रवाई तेज

वित्तीय कार्रवाई कार्यबल (FATF) ने वर्चुअल संपत्तियों से जुड़े वित्तीय अपराधों और संगठित ऑनलाइन ठगी से होने वाली कमाई पर कार्रवाई तेज करने का फैसला किया है। पेरिस में 28 से 30 अक्टूबर 2026 तक हुई संस्था की पूर्ण बैठक में सदस्य देशों ने नियमों के अनुपालन की समीक्षा और ठगी के नेटवर्कों के वित्तीय स्रोतों को बाधित करने पर सहमति जताई। यह ब्रिटेन की अध्यक्षता में हुई पहली पूर्ण बैठक थी, जिसकी अध्यक्षता जाइल्स थॉमसन ने की।

वर्चुअल संपत्ति सेवाओं पर निगरानी तेज होगी

FATF उन देशों में वर्चुअल संपत्ति संबंधी मानकों को तेजी से लागू कराने पर ध्यान देगा, जहां इस क्षेत्र की गतिविधियां वित्तीय रूप से महत्वपूर्ण हैं। इसके तहत देशों और वर्चुअल संपत्ति सेवा प्रदाताओं के नियमों के अनुपालन में मौजूद कमियों की लक्षित समीक्षा की जाएगी। समीक्षा के बाद तेज अनुवर्ती कार्रवाई भी की जाएगी। इसके परिणाम जून और अक्टूबर 2027 में आने की उम्मीद है।

वर्चुअल संपत्ति सेवा प्रदाताओं में ऐसे संस्थान शामिल होते हैं जो ग्राहकों के लिए डिजिटल संपत्तियों के हस्तांतरण या अन्य संबंधित सेवाएं देते हैं। इनके कमजोर नियमन से अवैध धन को एक देश से दूसरे देश तक ले जाना आसान हो सकता है। इसलिए FATF का जोर केवल नियम बनाने पर नहीं, बल्कि उनके प्रभावी क्रियान्वयन पर भी है।

ठगी के परिसरों से जुड़े धन पर रिपोर्ट

बैठक में ठगी के परिसरों से जुड़े अवैध वित्तीय प्रवाह पर FATF की रिपोर्ट को मंजूरी दी गई। यह धोखाधड़ी से निपटने के लिए ब्रिटेन की अध्यक्षता के रोडमैप के तहत पहला प्रमुख निष्कर्ष है। रिपोर्ट अगले सप्ताह जारी होने की अपेक्षा है। इसमें सामने आने वाले निष्कर्ष आपराधिक नेटवर्कों और उनके मुनाफे को रोकने के लिए FATF के आगे के काम को दिशा देंगे।

निगरानी सूचियों और अन्य फैसलों का महत्व

बुल्गारिया, कोट डी आइवर, कांगो लोकतांत्रिक गणराज्य और मोनाको को कार्रवाई योजनाएं पूरी करने तथा सफल स्थल-निरीक्षण के बाद बढ़ी हुई निगरानी वाली सूची से हटा दिया गया। इसके विपरीत, FATF ने वियतनाम की प्रगति की धीमी गति पर चिंता जताई है। फरवरी 2027 तक ठोस सुधार न होने पर आगे के कदमों पर विचार किया जा सकता है।

उच्च जोखिम वाले देशों की सूची में कोई बदलाव नहीं हुआ। इसमें उत्तर कोरिया, ईरान और म्यांमार बने हुए हैं। FATF ने म्यांमार से बड़े पैमाने पर हो रही ठगी और साइबर धोखाधड़ी पर कार्रवाई करने को कहा। ईरान से आतंकवादी वित्तपोषण को अपराध घोषित करने और लक्षित वित्तीय प्रतिबंध लागू करने की व्यवस्था बनाने का आग्रह किया गया। मेक्सिको और अमेरिका की पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट दिसंबर 2026 में प्रकाशित होंगी। जोखिम आकलन मंच 1 और 2 दिसंबर को डलास में होगा, जबकि रूस की सदस्यता का निलंबन जारी रहेगा।

खबर से जुड़े जीके तथ्य

• FATF की सिफारिश 15 देशों से वर्चुअल संपत्ति के जोखिमों का आकलन करने और संबंधित सेवा प्रदाताओं को पंजीकृत या लाइसेंस देकर उन पर निगरानी रखने को कहती है।
• सिफारिश 16 का यात्रा नियम पात्र हस्तांतरणों में सेवा प्रदाताओं से भेजने वाले और प्राप्तकर्ता की निर्धारित जानकारी हासिल करने तथा आगे भेजने की अपेक्षा करता है।
• बढ़ी हुई निगरानी वाली सूची में शामिल देश कार्रवाई योजना के लिए प्रतिबद्ध होते हैं; उच्च जोखिम वाले देशों के लिए अधिक सावधानी या जवाबी उपायों की मांग की जा सकती है।
• FATF का पारस्परिक मूल्यांकन तकनीकी अनुपालन के साथ यह भी परखता है कि देश के कदम अपेक्षित परिणाम दे रहे हैं या नहीं।

बैठक के फैसले बताते हैं कि FATF अब डिजिटल वित्तीय गतिविधियों और संगठित ठगी से जुड़े धन पर निगरानी को अधिक केंद्रित कर रहा है। साथ ही, देशों के लिए नियमों के वास्तविक अनुपालन और ठोस परिणाम दिखाना महत्वपूर्ण होगा।